防止PayPal帐号冻结和解冻的经验

这里，先介绍一个比较常规的欺骗案例吧。

我在《常用在线支付方式对比：PayPal、信用卡和支票》这篇文章中指出，PayPal在收款上是重保护消费者(买家)的利益，一旦买家投诉一笔交易，卖家的PayPal账户很容易被冻结，因此骗子就利用这一点对PayPal用户进行诈骗。

例如，骗子在淘宝网上开办人民币兑换PayPal美元用于外汇账户冲值的业务，当骗子通过PayPal支付给用户美元的时候，可能会在交易类型中注明购买某个商品，当用户通过淘宝网支付骗子人民币后，骗子取出支付宝中的金额后，就向PayPal投诉，说没有收到商品，要求退款，这时PayPal就会冻结用户的账户，要求用户在调解中心提供发货凭证，发货单等资料，由于用户通过支付宝支付，当然没有发货单，因此这笔交易款就被退回给骗子，诈骗就这样成功了。

预防这种诈骗的方法也很简单，就是尽量不要使用PayPal收钱，特别是收陌生人的钱，PayPal主要是用来花钱的，如果使用PayPal收钱，最好和熟人交易，否则很容易被诈骗。(来源：williamlong.info)

PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结

1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美圆，早上起来就被冻了。

2.收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁?

3.withdraw的时候一分钱都不剩。这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱Refund，那么也是冻结的对象。所以建议大家有3000，withdraw个2500，留个500备用。这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。

4.短时间内多人投诉。被投诉的帐户是open issue状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接refund，好汉不吃眼前亏，refund之后投诉就取消了，帐户状态不再open issue.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。但是如果是单笔金额较大的，那你就自己去权衡考虑了。遇到骗子或者蛮不讲理的客户，也不要怕，向PayPal提交相关发货凭证，还是会胜诉的。

5.帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。帮人转钱，就是别人的钱汇入你的帐户，通过你的渠道进行撤资。这个是非常不安全的，而且一冻结就是一片。自己的帐户转钱，如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的，如果是不同名字的，实际也不存在交易的转钱是很危险的，其性质和前者一样。所以这种傻事情千万不要做

6.多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是PayPal的系统判断，但是到实际冻结的时候还是人工判断。系统判断关联的途径我知道的有3种：1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号。关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以大家在登陆的时候要避免这个问题。

7.敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好

怎样避免冻结

1.在做完认证后立即去申请提高到10000万美圆/月。这个认证不是完全为了提高10000美圆的额度，而是防止取款的时候遭到冻结，很多新帐户在第一次withdraw的时候会被冻结，PayPal也是为了资金安全，所以当你提交了相关资料后，PayPal在你withdraw时就不会随便冻结你。方法：传真4页材料。1.申请，写你的帐户是什么，提交了什么材料，需要提高到10000的额度。2.中国银行储蓄存折的第一页，有名字帐号和开户行。3.能证明你地址的帐单(如信用卡帐单，水电煤帐单等)4.护照 或 驾驶执照 或 身份证。将4页材料传真到 001-402-537-5750

2.在每次完成交易发货后，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帐户频繁收款时，你的货物在网上查买家全部签收，那么他也不会轻易冻结你。

3.在帐户冻结的时候尽量不要开新帐户。PayPal在你帐户很活跃的时候冻结你的帐户，而你又出于生意的需要，没办法只能开新帐户，建议你先发传真解决，到时候开了一堆不同人名字的帐户，都关联的。最后的结果就是被PayPal parting ways.

怎样解冻

本来以为PayPal解冻是不可能的。因为当我的帐户第一次被冻结的时候，我懵了，因为我不知道帐户还会被冻结，而且我当时不知道冻结的钱还能不能取出来。我就拼了命地发传真，当时用的是Moneybookers的传真，发了还是解不了冻。

可是后来发现PayPal解冻还是可以的，连5个以上关联帐户的都可以解冻。只要你有耐心，不停发传真，一般一个帐户在2次传真后解冻的概率是很大的。只要你按照他说的做，不会不给你解冻的。流氓也是讲点道理的。

一般常见的需要提供的材料